Steuern sind ein unvermeidbarer Teil des Lebens, aber es gibt legale Wege, die Steuerlast zu reduzieren. In diesem Blogbeitrag erklären wir Ihnen Schritt für Schritt einige der effektivsten Steuertricks in Deutschland, wie Sie Steuern sparen können und welche Fallstricke Sie vermeiden sollten.
Bevor wir beginnen, ist es wichtig zu verstehen, dass diese Tipps keine Steuerhinterziehung darstellen, sondern vollkommen im Rahmen des deutschen Steuerrechts liegen. Wir behandeln Themen wie die steuerliche Absetzbarkeit von Werbungskosten, außergewöhnlichen Belastungen und wie Sie durch geschickte Investitionen Ihre Steuerlast optimieren können.
Kostenlose Ersteinschätzung zu
Steuertricks 2024: Welche Steuertricks gibt es? erhalten
Füllen Sie das nachfolgende Formular aus, wenn es sich um eine realistische Anfrage handelt können Sie damit rechnen, dass sich bald ein Anwalt bei Ihnen meldet.
Einleitung
Steuertricks sind legale Möglichkeiten, um Ihre Steuerlast zu senken. Diese können durch bestimmte Ausgaben, Investitionen oder das korrekte Einreichen der Steuererklärung erreicht werden. Doch wo fangen Sie an? In diesem Artikel beleuchten wir drei Beispiele und zeigen Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie das Beste aus Ihrer Steuererklärung herausholen können.
Was sind die häufigsten Steuertricks in Deutschland?
In Deutschland gibt es zahlreiche legale Möglichkeiten, Ihre Steuerlast zu senken. Hier sind einige der beliebtesten und gängigsten Steuertricks:
- Werbungskosten absetzen: Fahrtkosten, Arbeitsmittel und Weiterbildungen können steuerlich geltend gemacht werden.
- Vorsorgeaufwendungen: Beiträge zur Altersvorsorge oder Krankenversicherung können in der Steuererklärung berücksichtigt werden.
- Spenden von der Steuer absetzen: Spenden an gemeinnützige Organisationen können bis zu einem bestimmten Prozentsatz abgesetzt werden.
- Außergewöhnliche Belastungen: Bestimmte Krankheitskosten oder Pflegeaufwendungen können als außergewöhnliche Belastungen abgesetzt werden.
Wie können Sie Werbungskosten nutzen?
Werbungskosten sind alle Ausgaben, die Ihnen im Zusammenhang mit Ihrem Beruf entstehen. Dies kann vieles umfassen, von der täglichen Fahrt zur Arbeit bis hin zu Fachliteratur oder Büromaterialien. Werbungskosten sind ein beliebter Steuertrick, da sie direkt Ihre Steuerlast mindern können. Die Faustregel ist: Je mehr Sie beruflich bedingte Ausgaben haben, desto höher ist Ihr Potenzial, Steuern zu sparen.
Beispiele für absetzbare Werbungskosten:
- Fahrtkosten: Egal ob Sie mit dem Auto, Fahrrad oder öffentlichen Verkehrsmitteln zur Arbeit kommen, Sie können Ihre Pendelkosten steuerlich absetzen. Derzeit können Sie 0,30 Euro pro Kilometer geltend machen.
- Arbeitsmittel: Computer, Schreibtisch oder auch berufliche Kleidung können als Arbeitsmittel abgesetzt werden. Voraussetzung ist, dass sie zu mehr als 90 % beruflich genutzt werden.
- Fortbildungskosten: Wenn Sie eine Weiterbildung absolvieren, die direkt mit Ihrer beruflichen Tätigkeit zusammenhängt, können Sie die Kosten hierfür ebenfalls als Werbungskosten geltend machen.
Was sind außergewöhnliche Belastungen und wie kann man sie absetzen?
Außergewöhnliche Belastungen sind Aufwendungen, die einem Steuerpflichtigen zwangsläufig entstehen und eine finanzielle Mehrbelastung darstellen. Diese können Krankheitskosten, Pflegekosten oder auch Beerdigungskosten umfassen. Wichtig ist, dass diese Aufwendungen eine gewisse Zumutbarkeitsgrenze überschreiten müssen, damit sie steuerlich berücksichtigt werden.
Beispiele für außergewöhnliche Belastungen:
- Kosten für medizinische Behandlungen, die von der Krankenkasse nicht übernommen werden.
- Pflegekosten für Angehörige, die in einem Pflegeheim untergebracht sind.
- Bestattungskosten, sofern sie die Erbmasse übersteigen.
Welche Steuertricks gibt es bei Spenden?
Spenden an gemeinnützige Organisationen sind ein weiterer einfacher und legaler Weg, Ihre Steuerlast zu senken. Sie können bis zu 20 % Ihres Einkommens als Spende absetzen. Wichtig ist hierbei, dass Sie eine Spendenbescheinigung erhalten, um die Spende steuerlich geltend zu machen.
Beispiele für absetzbare Spenden:
- Spenden an Umweltorganisationen, wie den WWF oder Greenpeace.
- Spenden an lokale Sportvereine oder kulturelle Einrichtungen.
Die 5 besten Steuertricks, um leicht Steuern zu sparen
Tipp 1: Gib deine Steuererklärung freiwillig spät ab
Auch wenn du nicht verpflichtet bist, eine Steuererklärung abzugeben, lohnt es sich in den meisten Fällen dennoch, dies zu tun. Im Durchschnitt kannst du eine Rückerstattung von etwa 1.063 Euro erwarten.
Je länger du mit der Abgabe der Steuererklärung warten kannst (maximal bis kurz vor Ablauf der Vierjahresfrist), desto mehr Geld erhältst du zusätzlich zu deiner Steuererstattung. Denn ab 15 Monaten nach dem Ende des Steuerjahres zahlt das Finanzamt für jeden weiteren Monat Zinsen auf die noch ausstehende Erstattung. Dadurch kann sich je nach Höhe des Erstattungsbetrags eine ansehnliche Summe ergeben.
Der Aufwand und der Schwierigkeitsgrad sind dabei gering!
Tipp 2: Setze Sachspenden ab
Steuern lassen sich nicht nur durch Geldspenden senken, sondern auch durch Sachspenden – unabhängig davon, ob sie neu oder gebraucht sind. Wichtig ist, dass die Spende den satzungsgemäßen Zwecken eines Vereins oder einer gemeinnützigen Organisation zugutekommt.
Beispiele für absetzbare Sachspenden sind:
- Neue Trikots für den lokalen Sportverein
- Futter für den Tierschutzverein
- Ein gebrauchter Computer für den Jugendclub
Vergiss nicht, dir eine Zuwendungsbestätigung vom Verein ausstellen zu lassen, da diese als Spendennachweis dient. Bei Neuwaren solltest du zusätzlich den Kaufbeleg einreichen, um Steuern zu sparen.
Für gebrauchte Gegenstände musst du den aktuellen Marktwert schätzen, indem du beispielsweise die Preise von Kleinanzeigen vergleichst. Dabei solltest du den ursprünglichen Kaufpreis, das Alter sowie den Zustand und die Qualität des Gegenstands berücksichtigen.
Der Aufwand und der Schwierigkeitsgrad sind dabei mittel.
Tipp 3: Wechsle deine Steuerklasse
Veränderte Lebensumstände führen oft zu Anpassungen in der Steuererklärung. Ein Wechsel der Steuerklasse ist zum Beispiel für Alleinerziehende, Verheiratete oder Geschiedene eine Option.
Durch einen Steuerklassenwechsel lassen sich möglicherweise Steuern sparen, da einige Steuerklassen mit niedrigeren Abgaben und einer geringeren Steuerlast verbunden sind. Daher kann es sinnvoll sein, zu überprüfen, ob ein Wechsel der Steuerklasse vorteilhaft ist.
Tipp 4: Reiche Steuererklärungen für die Vorjahre ein
Viele Menschen wissen gar nicht, wie lange sie eine Steuererklärung rückwirkend einreichen können. Dadurch entgeht ihnen oft bares Geld!
Mit einer freiwilligen Steuererklärung kannst du bis zu vier Jahre rückwirkend Geld vom Finanzamt zurückholen. Da viele Steuererklärungen zu einer Rückerstattung führen, lohnt sich das besonders. Im Durchschnitt beträgt die Rückerstattung laut den neuesten Zahlen etwa 1.063 Euro!
Tipp 5: Fahre schnellere Umwege zum Arbeitsplatz
Mit der Entfernungspauschale, auch bekannt als Pendlerpauschale, kannst du die Kosten für deinen Arbeitsweg als Werbungskosten absetzen und so Steuern sparen. Dabei muss es nicht zwingend die kürzeste Strecke sein – eine längere, aber schnellere Route kann ebenso angesetzt werden, zum Beispiel über die Autobahn oder mit weniger Ampeln.
Voraussetzungen:
Du musst die gewählte Strecke regelmäßig nutzen, unabhängig vom Verkehrsmittel. Die bloße Möglichkeit eines kürzeren Weges zählt steuerlich nicht. Das Finanzamt kann deine Angaben im Zweifel auch überprüfen (siehe Urteile des Bundesfinanzhofs).
Eine Zeitersparnis von mindestens 10 Prozent macht eine Strecke verkehrsgünstiger. Dabei spielen Faktoren wie Stauaufkommen, Ampelschaltungen und die Streckenführung eine Rolle. Diese Regelung gilt nicht nur für Autofahrten, sondern auch für die Nutzung öffentlicher Verkehrsmittel, wobei auch hier die verkehrsgünstigste Straßenverbindung maßgeblich ist.
Mögliche Hindernisse bei den Steuertricks
Es gibt jedoch einige Hindernisse, die geklärt werden müssen, bevor Sie diese Steuertricks anwenden können. Hier ist eine Übersicht:
| Hindernis | Beschreibung für Steuertricks | Mögliche Lösung |
|---|---|---|
| Mangelnde Belege | Ohne ordentliche Belege können Sie bestimmte Kosten nicht nachweisen. | Bewahren Sie alle Rechnungen und Quittungen sorgfältig auf. |
| Falsche Angabe der Höhe | Wer zu hohe Werbungskosten angibt, läuft Gefahr, dass das Finanzamt diese nicht akzeptiert. | Achten Sie darauf, nur realistische und belegbare Angaben zu machen. |
| Zumutbarkeitsgrenze bei außergewöhnlichen Belastungen | Außergewöhnliche Belastungen werden erst anerkannt, wenn sie eine gewisse Grenze überschreiten. | Überprüfen Sie, ob Ihre Aufwendungen die Zumutbarkeitsgrenze überschreiten. |
Konkrete Handlungsanweisungen zu Steuertricks
- Erstellen Sie eine Liste aller Werbungskosten, die Sie geltend machen können. Hierzu gehören Fahrtkosten, Arbeitsmittel und Fortbildungskosten.
- Sammeln Sie alle Belege und bewahren Sie diese für mindestens 10 Jahre auf.
- Überprüfen Sie, ob Sie außergewöhnliche Belastungen geltend machen können, und berechnen Sie die Zumutbarkeitsgrenze.
- Wenn Sie gespendet haben, sorgen Sie dafür, dass Sie alle Spendenquittungen korrekt einreichen.
- Konsultieren Sie im Zweifelsfall einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass Sie alle Steuertricks korrekt anwenden.
Weiterführende Links
Das könnte Sie ebenfalls interessieren:
Müssen Twitch-Streamer ihre Einnahmen versteuern?
Müssen Profifussballer die Einnahmen aus Werbespots versteuern?
Quelle:
https://taxfix.de/ratgeber/steuern-sparen/7-legale-steuertricks/
Sollte Ihnen dieser Beitrag geholfen haben, so können Sie uns etwas zurückgeben in dem Sie uns bei Google bewerten.